炒股总亏？高手从不满仓的秘密：20%仓位进场，藏着保命的真功夫

更新时间：2025-10-27 16:24  浏览量：6

最近A股这行情，真是把人折腾得够呛。涨的时候，看着别人赚钱，自己空仓，心里急得像猫抓；跌的时候，自己满仓被套，别人轻仓观望，又悔得拍大腿。很多人炒股好几年，钱没赚到多少，倒是把自己熬得心力交瘁。

其实啊，在股市里能不能长期活下去，甚至慢慢赚到钱，真不是看你能预测多准的行情，也不是看你抓得住多少个涨停板，关键在于一点——你会不会管自己的仓位。这也是为啥老股民总说，真正的高手，从来不会把所有钱都砸进去。其中有个流传很广的说法：“20%仓位进场，跌7%就走，涨10%再加仓”，这话听着简单，里面的门道可深了去了。

先把这事儿掰扯明白，别光听个数字就迷糊。所谓的“20%仓位进场”，就是说不管你有10万还是100万本金，第一次买票只投其中的20%，剩下的80%先稳稳当当揣在兜里。要是买了之后，这只票跌了7%左右，别犹豫，立马卖掉止损；反过来，要是涨了10%，说明方向可能对了，再补点仓位进去。

肯定有人会问，这么做是不是太“保守”了？满仓干进去，要是涨了，赚得不是更多吗？这话没错，但前提是你能百分百确定它一定涨。可股市里哪有百分百的事儿？满仓操作，本质上就是一场豪赌，赌对了风光一阵，赌错了就可能万劫不复。

这里有笔账，大家可以算算。假设你有100万本金，全仓买了一只票。要是跌了50%，就只剩50万了。可从50万想再涨回100万，得涨多少？得翻倍，也就是100%才行，难度直接翻了个跟头。但如果一开始只投20万，就算跌了7%止损，也就亏1.4万，对100万的本金来说，几乎不伤筋动骨，剩下的钱还能等下一个机会。这就是仓位管理的核心：用小成本试错，保住大本金。

仓位这东西，说白了不是用来赚钱的工具，而是用来控制风险的“刹车”。就像你开车上高速，要是不踩刹车，遇到一点突发情况就得出事。满仓炒股，就等于把刹车拆了开车，看着快，实则危险至极。

咱们散户为啥总爱满仓？说到底，还是被自己的情绪和认知给坑了。

第一种是过度自信，总觉得自己能抄到底、抓到牛股。看到某个板块火了，或者听了点小道消息，就觉得“这次肯定稳了”，恨不得把家底都押上。之前有个朋友，看半导体板块行情好，把攒了几年准备买房的钱全仓投了进去，结果赶上行业调整，股价跌了40%，买房计划泡汤，天天唉声叹气。这种情况太常见了，总以为自己是例外，能精准踩中所有节奏，可最后往往成了接盘的那一个。

第二种是“损失厌恶”，跌了舍不得卖，越套越满。很多人买了票之后，一旦开始跌，就抱着“跌了总会涨回来”的想法死扛，甚至还会加仓，想着摊薄成本，结果越补越套，最后不知不觉就满仓了。这就是人性的弱点，承认自己错了、割肉止损，心里太难受。可越是这样，越容易被深套，最后不仅钱没了，还浪费了大量的时间和机会。

还有一种是“赌徒心态”，想着靠一把翻盘。尤其是亏了钱之后，总觉得“下一把肯定能赚回来”，于是把剩下的钱全投进去，结果往往是亏得更惨。我认识一个有18年股龄的老股民，他说自己前13年交的学费能买三套房，最惨的一次就是满仓踩雷，一年就亏光了前面五年的积蓄，家里气氛都变得压抑，孩子想跟他说话都被他烦躁地赶走。

你看，满仓操作看似是追求最大收益，实则是把自己逼到了绝路。股市里从来不缺机会，缺的是能活到机会来的人。而控制仓位，就是让你活下去的最基本保障。

反观那些能在股市里长期站稳脚跟的高手，都把“留后手”当成了铁律。就像打仗要留预备队，炒股留着现金，下跌的时候能抄底摊薄成本，上涨的时候能加仓扩大收益。

百年前的“投机之王”利弗摩尔，就留下过一套特别经典的仓位打法。他从来不会一上来就重仓，而是先拿20%的仓位“试错”。如果买错了，股价跌10%就立马止损，这样算下来，总资金也就亏2%，不伤元气；如果买对了，股价涨10%就再加20%的仓位，再涨10%就再加20%，最后一波把剩下的40%仓位加上去，让盈利跟着仓位一起涨。

这套方法的核心，其实是用“纪律”对抗“人性”。咱们散户炒股，最容易被情绪带着走：跌了舍不得卖，涨了又慌着卖，结果总是“赚点小钱就跑，亏大钱就扛”。而“20%进场、跌止损、涨加仓”的规则，就像给操作上了个“自动刹车”，不管你多冲动，都得按规矩来。

而且，仓位轻了，心态才能稳。我见过太多人，满仓之后天天盯着盘面，股价跌一点就心跳加速，晚上睡不着觉，甚至影响到正常的工作和生活。但如果仓位只有20%，就算跌了，心里也有底，不会被情绪左右，可以冷静地判断行情，而不是盲目操作。有数据统计，那些不天天盯着盘面的人，收益反而可能更高，因为他们减少了被情绪干扰的机会。

可能有人会说，“20%仓位赚得太少，没意思”。但高手追求的从来不是“单次赚最多”，而是“长期稳赚钱”。股市是一场马拉松，不是百米冲刺，一时的快慢不重要，能跑到终点才是赢家。

就拿最近的行情来说，前几天大盘还在往4000点冲，不少人满仓进场，结果没过两天就回调，手里的票跌了10%还多，想卖舍不得，不卖又怕继续跌，陷入了两难。可如果是按20%的仓位进场，就算跌7%止损，亏的也只是本金的1.4%，剩下的钱还能等着下次机会，压根不用这么纠结。

这就是仓位管理的智慧：它不能保证你每次都赚钱，但能保证你每次都不会亏太多。一次次小亏，不会伤筋动骨；但一次大亏，可能就再也爬不起来了。

说到底，炒股拼的不是运气，而是认知和纪律。满仓是赌，轻仓是谋。那些想着靠满仓一把暴富的人，大多成了市场的“养料”；而那些懂得控制仓位、敬畏市场的人，才能慢慢积累收益，实现稳定盈利。

股市就像一个复杂的战场，咱们普通散户没有信息优势，没有资金优势，唯一能依靠的，就是自己的风控意识和操作纪律。控制仓位，看似是一种“保守”，实则是对自己本金最负责的“激进”。

希望大家都能明白，炒股不是“赌大小”，而是一场需要耐心和智慧的长期修行。别再被满仓的诱惑冲昏头脑，学会给本金留条后路，才能在股市里走得更远。

你平时炒股都是什么仓位？有没有因为满仓被套的经历？对于仓位管理，你还有哪些自己的心得？欢迎在评论区聊聊。我是小钱滚雪球计划，我每天会分享有用的知识，感谢大家的喜欢，咱们明天见！！